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做好科技金融大文章 服務(wù)科技和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新
時間：2024-06-24 來源：學(xué)習(xí)時報 作者：王清憲
習(xí)近平總書記在中央金融工作會議上指出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)；強調(diào)“科技金融要迎難而上、聚焦重點。引導(dǎo)金融機構(gòu)健全激勵約束機制，統(tǒng)籌運用好股權(quán)、債權(quán)、保險等手段，為科技型企業(yè)提供全鏈條、全生命周期金融服務(wù)，支持做強制造業(yè)”。貫徹落實黨中央決策部署，近年來，安徽圍繞打造具有重要影響力的科技創(chuàng)新策源地和新興產(chǎn)業(yè)聚集地，大力推進科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，強化“科創(chuàng)出題、金融答題”，聚焦解決以科技創(chuàng)新推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新過程中的融資難題，著力構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的多元化、接力式科技金融服務(wù)體系，在推動“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)中，積極開展了一些有益探索，為加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系提供了有力的金融支撐。
創(chuàng)新科技貸款服務(wù)，打造政銀企多方協(xié)同的信貸合作新模式
商業(yè)銀行注重“穩(wěn)健運營、防范風險”，有專業(yè)融資門檻設(shè)置，科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、高投入、高風險”的特質(zhì)，無法滿足銀行資產(chǎn)風險敞口覆蓋的要求，銀行“看不準、沒預(yù)期、不敢貸”的現(xiàn)象比較普遍。聚焦這一突出矛盾，安徽創(chuàng)新推出金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計劃”“貸投批量聯(lián)動”試點、政銀擔合作等舉措，跨企業(yè)成長周期破解科創(chuàng)企業(yè)融資難題。2021年以來，全省科技貸款余額連跨5個千億臺階，今年3月末達到6782億元。自2022年6月起，全省制造業(yè)貸款連續(xù)22個月保持20%以上增長，余額達到9410.8億元。
一是圍繞破解信貸收益風險難平衡問題，首創(chuàng)金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計劃”。2023年，在全國首創(chuàng)“共同成長計劃”這一全新信貸模式，提出以優(yōu)先權(quán)為基礎(chǔ)的“跨周期”動態(tài)平衡銀企收益風險的解決方案，銀企雙方自愿平等協(xié)商簽署“貸款合同+中長期戰(zhàn)略合作協(xié)議/承諾函”，簽約企業(yè)可在更長期限、更高額度內(nèi)獲得穩(wěn)定信貸支持，簽約銀行享有股權(quán)投資、結(jié)算服務(wù)、債券承銷等優(yōu)先權(quán)。改變過去以企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)為主的授信評級方式，創(chuàng)新開展“技術(shù)流”授信評級，銀行以“看未來”視角審視科創(chuàng)企業(yè)融資，打消借貸顧慮，受到企業(yè)、銀行普遍歡迎。截至4月末，全省有95家銀行加入“共同成長計劃”，簽約企業(yè)超2萬戶，累計為9375戶企業(yè)發(fā)放貸款1449億元，實現(xiàn)銀企收益共享、共同成長。
二是圍繞增強企業(yè)融資能力，推出“貸投批量聯(lián)動”試點。2021年，在合肥市高新區(qū)率先推出“貸投批量聯(lián)動”試點，通過引入政府信用，從產(chǎn)業(yè)基金已投或擬投企業(yè)中篩選優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)，建立白名單，組團批量向試點銀行、投資機構(gòu)推薦科創(chuàng)企業(yè)，銀行、投資機構(gòu)在推薦名單內(nèi)開展“先投后貸”“先貸后投”“貸投同步”等債股組合聯(lián)動業(yè)務(wù)，這種“批發(fā)式”“小額”股貸聯(lián)動模式創(chuàng)新，有效解決銀行“看準行業(yè)賽道、看不準單個企業(yè)”的問題。截至4月末，“貸投批量聯(lián)動”模式已復(fù)制推廣至省內(nèi)6個市的8個縣區(qū)，累計為1227戶科技型企業(yè)提供475億元“信貸+股權(quán)投資”組合資金支持。各商業(yè)銀行在此基礎(chǔ)上，向科創(chuàng)企業(yè)早期和產(chǎn)業(yè)鏈前端延伸推出“初創(chuàng)起步期信用貸”“成長接力貸”等專屬信貸產(chǎn)品161款。
三是圍繞解決銀行信貸“后顧之憂”，完善科技融資擔保服務(wù)和風險補償機制。2019年，在全國率先建立覆蓋省市縣三級的政府性科技融資擔保體系，目前全省科技擔保體系成員達到135家，創(chuàng)新推出了“科技擔”“批量擔”“科聯(lián)擔”“科轉(zhuǎn)擔”等一批特色產(chǎn)品，累計開展科技融資擔保業(yè)務(wù)超1274億元，服務(wù)企業(yè)超1.78萬戶（次），覆蓋全省42%的“三首”企業(yè)、47%的專精特新企業(yè)。強化風險分擔機制建設(shè)，2022年在全國率先設(shè)立省級科技企業(yè)貸款風險補償資金池，通過省市縣三級聯(lián)動，目前資金池規(guī)模超4億元，累計撬動新發(fā)放科技貸款1972億元，惠及2.3萬戶科技型企業(yè)，有效解決金融機構(gòu)不敢貸問題。
用活資本市場工具，構(gòu)建多層次多元化的融資服務(wù)體系
從國內(nèi)外發(fā)展經(jīng)驗看，資本市場在資源配置、風險緩釋、預(yù)期管理、利益共享等方面具有獨特功能，更契合科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)周期長、創(chuàng)新投入大的特點，可以有效彌補信貸融資的不足。適應(yīng)不同類型企業(yè)差異化融資需求，安徽持續(xù)強化資本市場功能，創(chuàng)新運用基金、上市、債券、保險等融資工具，著力壯大耐心資本，助推更多優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)對接多層次資本市場成長壯大。截至5月末，全省備案私募基金達2094只，在皖注冊私募基金規(guī)模達到1.69萬億元、居全國第7位。境內(nèi)上市公司達到176家，其中高新技術(shù)企業(yè)占74%，專精特新企業(yè)占46%。科技保險共為1.9萬戶科技型企業(yè)提供保險保障1.2萬億元。
一是構(gòu)建覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的“基金叢林”。聚焦科創(chuàng)企業(yè)不同成長階段的融資需求，構(gòu)建政府、國資、社會資本等多方出資，天使、風投、創(chuàng)投等全覆蓋的基金體系。組建省新興產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金體系，下設(shè)16只母基金，其中4只天使母子基金總規(guī)模超150億元。2023年新增運營天使子基金11只，募資37.91億元、居全國第1位。大力發(fā)展風投創(chuàng)投基金，2023年新增風投創(chuàng)投類基金77只，基金規(guī)模230.68億元、居全國第6位。通過基金的有效帶動，引導(dǎo)各類社會資本投資科創(chuàng)企業(yè)項目超1000個、資金200多億元，其中在科大硅谷風投創(chuàng)投街區(qū)落地基金28只。組建量子科學(xué)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、空天信息產(chǎn)業(yè)基金，賦能未來產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展。
二是優(yōu)選科創(chuàng)企業(yè)開展上市融資。搶抓注冊制改革機遇，實施企業(yè)上市“迎客松行動”計劃，開展萬家企業(yè)資本市場培訓(xùn)，組建長三角（安徽）資本市場學(xué)院，推動更多成熟期的優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)登陸資本市場。落實大力提高上市公司質(zhì)量要求，建立“科創(chuàng)100”上市專項行動企業(yè)后備庫，通過與有關(guān)方面充分會商和專業(yè)遴選，從全省2萬多家高新技術(shù)企業(yè)和專精特新企業(yè)中，優(yōu)選120家成熟期科創(chuàng)企業(yè)推動上市。目前全省科創(chuàng)板上市公司24家、居全國第6位，北交所上市公司8家、居全國第10位。
三是創(chuàng)新科創(chuàng)債、科技保險等服務(wù)。落地全國首批混合型科創(chuàng)票據(jù)、全國首單私募“科技創(chuàng)新+專項用于集成電路”雙貼標公司債券，累計發(fā)行科創(chuàng)類債券188億元，居全國第7位。成立運行中國集成電路共保體全國首家區(qū)域中心，累計承保集成電路鏈屬企業(yè)321家，為集成電路企業(yè)提供各類風險保障資金超6700億元。探索支持緊湊型聚變能實驗裝置等大科學(xué)裝置項目建設(shè)的新型融資模式，提供超長期穩(wěn)定資金超100億元。
統(tǒng)籌發(fā)揮政府和市場作用，著力完善科技金融生態(tài)
作為地方政府，做好科技金融工作，關(guān)鍵要遵循科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律和金融工作規(guī)律，全面增強金融工作本領(lǐng)和風險應(yīng)對能力，推動有效市場和有為政府更好結(jié)合，積極打造符合市場邏輯、滿足企業(yè)需求的良好金融生態(tài)。
一是堅持系統(tǒng)化推進科技金融工作。以高標準建設(shè)合肥科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)為抓手，建立健全科技金融組織推進體系，省政府成立科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)小組，組建由19家省級金融機構(gòu)負責人為成員的金融專家團，密切與行業(yè)主管部門、科技專家、企業(yè)家的對接會商，形成省市聯(lián)動、橫向協(xié)作、點面結(jié)合的科創(chuàng)金融改革工作機制。加快構(gòu)建科技金融專營機構(gòu)，打造“科創(chuàng)金融中心+科技金融特色機構(gòu)+專業(yè)團隊”多層次特色化科技金融組織體系，銀行機構(gòu)在皖建成總行級科創(chuàng)金融中心8家、特色機構(gòu)64家，開展專業(yè)經(jīng)營團隊、專用風險管理手段、專門信息管理系統(tǒng)、專項激勵考核、專屬信貸標準“五專”服務(wù)，以全省1%的特色網(wǎng)點貢獻了近千億元科技貸款。在省綜合金融服務(wù)平臺打造科技金融專區(qū)，集成數(shù)據(jù)形成信用評分，累計服務(wù)企業(yè)29萬次，發(fā)放信用貸款4900多億元。
二是強化財政金融政策協(xié)同。借鑒先進地區(qū)經(jīng)驗，出臺制造業(yè)融資財政貼息、數(shù)字化改造項目貸款貼息政策，對制造業(yè)項目最高貼息可達5000萬元，對企業(yè)數(shù)字化改造項目按照同期貸款市場報價利率的40%給予貼息，對單個項目每年貼息最高可達500萬元，支持大規(guī)模設(shè)備更新。根據(jù)發(fā)債企業(yè)融資金額給予分段貼息，單個企業(yè)每年貼息最高可達300萬元，有效降低企業(yè)融資成本。
三是加強科技金融監(jiān)管和激勵約束。統(tǒng)籌發(fā)展和安全，加強金融風險監(jiān)測預(yù)警，推動長三角區(qū)域金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具協(xié)同測試。全省科技貸款不良貸款率0.39%，銀行資產(chǎn)質(zhì)量居全國第4位，金融風險在全國處于較低水平。完善包容審慎監(jiān)管，探索實施科技金融業(yè)務(wù)盡職免責負面清單，審計、財政、金融、國資、紀檢等部門共同研究健全盡職免責機制和容錯機制，明確適度提高科技型企業(yè)不良貸款容忍度，營造鼓勵創(chuàng)新、寬容失敗的良好氛圍。
通過加快發(fā)展科技金融，安徽科技和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新實力持續(xù)提升。2023年，安徽區(qū)域創(chuàng)新能力居全國第7位、連續(xù)12年穩(wěn)居全國第一方陣，全省高新技術(shù)企業(yè)1.9萬家、科技型中小企業(yè)2.75萬家、國家級專精特新“小巨人”企業(yè)597家，分別居全國第8位、第7位和第8位，企業(yè)創(chuàng)新活躍度居全國第3位。新能源汽車、新一代信息技術(shù)等十大新興產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，集成電路、新型顯示、人工智能、先進結(jié)構(gòu)材料等國家級戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群加快建設(shè)，量子信息、聚變能源、深空探測三大科創(chuàng)高地縱深推進，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占規(guī)模以上工業(yè)的比重達到43%，支撐安徽工業(yè)經(jīng)濟規(guī)模躍居中西部地區(qū)第一位。
加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，需要持續(xù)創(chuàng)新生產(chǎn)要素配置方式，讓各類先進優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)要素向發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力順暢流動。安徽將深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述、對安徽工作的重要講話和重要指示精神，堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，深入做好科技金融大文章，為助力高水平科技自立自強和現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)增添金融動能、作出安徽貢獻。
責任編輯：李 悅
執(zhí)行編輯：高 林
